Умение зарабатывать деньги в современном мире ценится высоко, но не менее важно уметь сохранить и приумножить заработанное. Это можно сделать с помощью грамотного инвестирования средств и личного финансового планирования. Финансовый советник Владимир Верещак в своем блоге обращается к этой теме и дает важные советы о том, как выбрать соответствующего специалиста – финансового консультанта, которому можно будет доверить свое финансовое благополучие. Остановимся подробнее на факторах, приведенных в статье финансового советника, подготовленной для портала «Банки Сегодня».
Формальная оценка
Прежде всего, нужно к выбору финансового консультанта подойти с формальной стороны, оценив его специальное образование, опыт работы, членство в профессиональных ассоциациях, публикации в СМИ и участие в специализированных конференциях, наличие Лицензии Центрального Банка РФ, степень владения английским языком и так далее. Все эти моменты важны и имеют различные нюансы, которые озвучивает в своей статье Владимир Верещак. Так, например, не все профессиональные ассоциации одинаковы и если членство в одних говорит о надежности и опытности финансового советника, то членство в некоторых других должно вас насторожить.
Оценка личности советника
Изучив кандидата на роль своего финансового советника с формальной стороны, нужно присмотреться и к его личности. Сделать это можно, например, понаблюдав за его «виртуальной жизнью» в социальных сетях и других открытых источниках. Проанализировав сказанное и написанное советником в соцсетях и ознакомясь с его личными интересами, мы можем сделать вывод – подойдет ли нам этот человек, резонирует ли его образ мыслей с нашим? Как пишет Владимир Верещак, «не бывает правильных или неправильных финансовых консультантов, есть ваш – один».
Первая встреча с советником
Если успешно пройдены первые два этапа (формальная оценка и оценка личности), то можно, наконец, и лично встретиться – посмотреть друг другу в глаза. Это будет и знакомство, и первая консультация, причем провести ее можно и при помощи видеозвонка через интернет-мессенджеры. В ходе первой встречи главное – разобраться в предлагаемой консультантом стратегии, целью которой будет решение поставленных вами задач. И, конечно, при первой же встрече нужно обговорить варианты возможного сотрудничества и стоимость услуг финансового консультанта.