Диверсификация очень важна для любого инвестора. Об этом говорят все, но что же это значит на самом деле? Подробные комментарии дал генеральный директор Академии Частного Инвестора Андрей Ховратов.
На фото: Андрей Ховратов
Что такое диверсификация
Диверсификация - это распределение капитала по различным финансовым активам, которые не связаны друг с другом. Чем больше ценных бумаг различных компаний находятся в вашем инвестиционном портфеле, тем ниже риски банкротства или потери большей части средств.
Для лучшего понимания можно провести аналогию с яйцами и корзинами. Если у вас есть десяток яиц и вы их положили в одну корзину, то в случае, если вы ее уроните - все яйца разобьются, а вы останетесь без обеда. Если же разложить яйца по 5 корзинам, когда произойдет неприятная ситуация, вы потеряете лишь одну корзину с 2 яйцами, но 8 у вас останутся.
Так же и в финансовой игре: если вложить все средства в нефтяную промышленность, можно потерпеть большие убытки в моменты, когда на мировой арене крутятся различные интриги.
Как можно диверсифицировать свой портфель
Для дополнительного снижения рисков и защиты своих активов, стоит обзавестись не только акциями, но и другими видами ценных бумаг, например, облигациями.
Облигации государственного займа зачастую используют для стабилизации портфеля. После приобретения этой ценной бумаги, государство должно вам вернуть потраченную сумму с дополнительными процентами. Существуют также коммерческие облигации: они более рискованные, но и процент, который можно с них заработать выше.
Также с целью снижения рисков приобретают паи (акции) ETF-фондов. ETF-фонд состоит из акций крупных и, соответственно, стабильных компаний. Такие ценные бумаги точно не будет лишними в вашем инвестиционном портфеле. К тому же, акции ETF-фондов очень ликвидны, что помогает быстрее покупать и продавать их.
Что думают о диверсификации в Академии Частного Инвестора
Андрей Ховратов акцентировал внимание на том, что диверсификация - это не просто “разбросать яйца по всем корзинам, которые мы нашли”. Если вы инвестируете весь свой капитал в самые разные отрасли, это не даст вам гарантий того, что портфель будет приносить прибыль.
Перед тем как приобретать ценные бумаги, нужно изучить данный рынок, определить конкурентоспособность предприятия, узнать какие проблемы решает продукт. Это большой объем работы, который уже много лет систематизируют в Академии Частного Инвестора.
Многие услышав о диверсификации, начинают искать в компаниях не качество, а что-то необычное. Такой метод может сработать, однако слепое инвестирование скорее всего приведет к банкротству. Технический анализ перед вложением средств очень важен.
Заключение
Диверсификация - это разумное распределение капитала с целью снижения рисков. Данный термин важен как в фондовом инвестировании, так и при личных вложениях. Никогда не стоит ограничивать себя одной отраслью, в таком случае вы создаете благоприятные условия для банкротства. Человек, который приобрел ценные бумаги нефтеперерабатывающей, сельскохозяйственной и ритейлерской компании, приумножит свой капитал с большей вероятность, чем человек, который вложил средства лишь в нефть.
Андрей Ховратов советовал ответственно подходить к анализу и подбору ценных бумаг. Не достаточно инвестировать во все, что попадается на глаза. Есть как стабильные, так и волатильные акции, важно учитывать все риски, и не идти на абсурдные авантюры.
Диверсификация - это история о разумном инвестировании и разумным оно должно быть во всем.